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维持‘增持’评级,最新目标价为12.40港元(约0.93倍2019年市净率)。目前股份2019年市盈率为8.2倍,2019年市净率为0.61倍,认为这估值已反映市场极为悲观的预期。2019上半年经纪佣金和投资收益表现回暖上半年净利润同比增长44.9%至41.4亿元人民币;与2018年的低基数相比,表现明显复苏。佣金和手续费收入(主要来自经纪、投行和资产管理)同比增长10.4%至51亿元人民币。其中,经纪佣金同比回升17.7%至22.9亿元人民币,主要受惠A股市场日均成交额回升(从2018上半年的4,410亿元人民币升至2019上半年的5,900亿元人民币)。由于财务成本下降,净利息收入同比增长307%至16.8亿元人民币。受惠于2019年上半年A股市场表现向好,公司净投资收益增长99%至42亿元人民币。

可以说,此时的贝因美遇到了创立以来最大的危机。就是在这样的时间节点上,阔别上市公司7年之久的公司创始人谢宏选择了回归,至此,贝因美开始迎来“谢宏时间”。贝因美开启“谢宏时间”彼时,在贝因美完成A股上市后的第3个月,也就是2011年7月6日,谢宏以个人健康原因请求辞去公司董事、董事长及公司总经理的职务,辞职后,谢宏不在公司担任任何职务。

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